¿Funciona si no estoy en México?

La estructura del modelo funciona globalmente, pero las categorías de SAT (IVA, ISR, IMSS, INFONAVIT) están específicamente diseñadas para México. Si operas en otro país, sustituye esas filas por tu obligaciones fiscales locales.

¿Es realmente gratis?

Sí. Descarga directa, sin email ni registro. La plantilla es tuya para siempre y puedes usarla en proyectos comerciales sin restricciones. Si te sirve y querés enterarte de las próximas, suscribite al newsletter CFOˣ aparte.

¿Recibo actualizaciones de la plantilla?

Cuando publicamos una nueva versión la subimos al mismo URL — descargá de nuevo cuando quieras. Si te suscribís al newsletter CFOˣ, te avisamos cuando hay versión nueva o sale una plantilla relacionada.

¿Hay versión PDF de la guía?

Sí. El Brief Técnico en PDF (3 páginas) con metodología, los 8 errores comunes y el árbol de decisión para escalar al board está disponible como descarga separada en la misma página.

Plantilla № 11 · Tesorería

Flujo de caja a 13 semanas (rolling)

Q: ¿Puedo modificar la plantilla?

Sí, la plantilla está diseñada para que la adaptes a tu operación. Las celdas azules son inputs editables. Las negras son fórmulas — si las cambias, el modelo deja de funcionar correctamente.

Q: ¿Quién está detrás de esto?

El Equipo CFOˣ, un colectivo editorial independiente de operadores reales: ex-FP&A, controllership y tesorería en empresas operando en México y LATAM. Mantenemos el anonimato para poder reseñar vendors y casos honestamente, sin presiones comerciales.

El modelo operacional de tesorería con categorías SAT mexicanas integradas, tres escenarios pre-construidos y diagnóstico automático en español. Destilado del caso № 11.

Formato: Excel · 6 hojas + Brief técnico PDF · 3 pp Versión: 2.0 · Mayo 2026 Idioma: Español MX

Descargar plantilla

Gratis · Sin email · Descarga directa

Decisión documentada

14—26

Semanas de runway tras aplicar tres acciones que el modelo identificó en el caso № 11. Misma operación, mismo equipo, sin capital adicional.

Portada de la plantilla Flujo de Caja 13 Semanas — CFOˣ

Contenido del archivo

Qué incluye este archivo

Seis hojas, 179 fórmulas, cero macros. Todo en convención FP&A estándar (azul para inputs, negro para fórmulas, verde para links entre hojas).

Modelo rolling 13 semanas

Saldo inicial, ingresos, egresos, saldo final por semana. Convención FP&A estándar con conditional formatting en el saldo crítico.

Tres escenarios pre-construidos

Base, Downside (—20% cobranza, 0% nuevos contratos) y Upside (+10% cobranza, +30% nuevos). Toggle único en Supuestos!C9 — todo recalcula.

Lectura CFO automática

Hoja que lee el modelo en español: runway, semana crítica, narrativa, tres acciones ranqueadas con semáforos, posicionamiento vs benchmarks.

Benchmarks LATAM SaaS

Runway, días de caja, DSO, DPO, ratios — p25/p50/p75 de 28 empresas Serie A/B con ARR $1-10M USD. Tu posición se calcula automáticamente.

Categorías SAT integradas

IVA, ISR, retenciones, IMSS, INFONAVIT pre-calendarizados al día 17. Datos del SAT y referencias a artículos LIVA/LISR en comentarios.

75+ comentarios de expertise

Cada celda crítica con nota contextual: qué validar, cuándo escalar, errores comunes, referencias a obligaciones fiscales mexicanas.

Capturas del archivo

El archivo por dentro

Tres de las seis hojas. La Lectura CFO es donde la mayoría de los usuarios pasan más tiempo — porque traduce el modelo a decisiones.

Hoja Inicio del archivo — portada con caso fuente y descripción de contenido

Hoja 01 · Inicio

Portada con caso fuente y resumen del archivo

Hoja Lectura CFO — diagnóstico automático con tres acciones recomendadas

Hoja 02 · Lectura CFO

Diagnóstico automático con 3 acciones

Brief técnico · página 1

Guía de uso en 10 minutos

Brief técnico PDF — las ocho cosas que matan un cash flow

Brief técnico · página 2

Las 8 cosas que matan un cash flow

Implementación · 10 minutos

Cómo usarla en cinco pasos

El modelo viene pre-cargado con datos del caso № 11 para que veas exactamente cómo se ve un flujo de caja sano. Tu trabajo es sobreescribir los números azules con los tuyos.

Empieza por la Lectura CFO

Abre la hoja Lectura CFO. Si los tres callouts grandes (runway, semana crítica, semanas bajo umbral) te resultan coherentes con la situación del caso, sigue adelante. Si no, ve a Supuestos.

Selecciona el escenario activo

Cambia el texto en Supuestos C9 entre "Base", "Downside" o "Upside". El modelo aplica multiplicadores diferentes a cobranza y nuevos contratos, y recalcula completo.

Supuestos!C9 — Base · Downside · Upside

Sobrescribe los inputs azules

En Flujo 13S, sólo las celdas en azul aceptan datos. Cobranza, nuevos contratos firmados (no pipeline), nómina, pagos a SAT, proveedores. Las celdas negras son fórmulas — si las editas, el modelo deja de funcionar.

Flujo 13S · filas 13—16 (ingresos) · 20—29 (egresos)

Lee las tres acciones recomendadas

Vuelve a Lectura CFO. El modelo ranquea tres acciones específicas con semáforos: 🔴 requiere acción esta semana, 🟡 atención preventiva, 🟢 sin acción. La lógica es condicional sobre tu data — no es genérica.

Rolling: cada lunes mueve una semana

S1 se vuelve histórico. Agrega una nueva S13 al final. Conserva las semanas cerradas en un archivo aparte para tracking de forecast vs actual — es la única forma de calibrar el modelo con el tiempo.

Frecuencia: lunes 9:00 AM, sin excepción

Cuándo este modelo NO funciona

Tres condiciones que invalidan esta plantilla

Operación de más de $500M MXN multi-país. Necesitas un sistema de tesorería dedicado (Kyriba, Trovata, Pigment Treasury), no Excel.
Ciclo de cobranza menor a 7 días (ej. e-commerce B2C). El modelo semanal pierde resolución. Usa diario o tiempo real.
Operación mayormente en cripto o stablecoins. El modelo asume MXN/USD bancarios. La volatilidad on-chain rompe los supuestos.

Bundle · plantilla + brief

No solo un archivo — un sistema

Cada plantilla CFOˣ viene con un brief técnico en PDF (3 páginas) que documenta la metodología, los errores comunes que matan al modelo, y el árbol de decisión para escalar al board cuando el runway aprieta.

El brief usa la misma tipografía y sistema visual que el archivo. Imprímelo, guárdalo en tu binder, compártelo con tu equipo. Es el manual que normalmente cuesta varias horas con un consultor — destilado a una sentada de café.

Brief técnico página 1 — Cómo leer un flujo de caja a 13 semanas

Brief técnico página 2 — Las 8 cosas que matan un cash flow

Preguntas frecuentes

Lo que nos preguntan

Microsoft Excel 2016 o superior, Google Sheets, Apple Numbers o LibreOffice Calc. El archivo usa fórmulas estándar — sin macros, sin VBA, sin Power Query. Funciona offline.

La estructura del modelo (saldo inicial, cobranza, egresos, saldo final, runway calculado) funciona en cualquier país. Las categorías de SAT (IVA, ISR, IMSS, INFONAVIT) son específicamente mexicanas. Si operas en Argentina, Chile, Colombia u otros, sustituye esas filas por tus obligaciones fiscales locales. La lógica del modelo no cambia.

Sí. Descarga directa, sin email ni registro. La plantilla y el brief son tuyos para siempre y podés usarlos en proyectos comerciales sin restricciones. Si te sirven y querés enterarte cuando sale la próxima, suscribite al newsletter CFOˣ aparte — pero es opcional.

Sí — la plantilla está diseñada para que la adaptes a tu operación. Las celdas azules son inputs editables. Las negras son fórmulas. Si necesitas agregar categorías, hacerlo en filas nuevas dentro de la sección correspondiente (ingresos o egresos) preserva las sumas. El modelo es tuyo.

Cuando publicamos una nueva versión (v2.1, v3.0, etc.) la subimos al mismo URL — descargá de nuevo cuando quieras. El newsletter CFOˣ notifica cuando hay actualizaciones y nuevas plantillas, idealmente una vez al trimestre.

El Equipo CFOˣ — un colectivo editorial independiente formado por operadores reales: ex-FP&A, controllership y tesorería en empresas operando en México y LATAM. Mantenemos el anonimato deliberadamente para poder reseñar vendors (Pigment, Anaplan, Vena, Cube) y casos honestamente, sin presiones comerciales.

Sí. El Brief Técnico en PDF (3 páginas) está disponible como descarga separada en esta misma página — junto a la descarga del Excel. Tiene la metodología, los 8 errores comunes que matan un cash flow, y el árbol de decisión para escalar al board cuando el runway aprieta. Diseñado para imprimirse.

No. La descarga es archivo estático servido por GitHub Pages — no hay form, no hay analytics, no hay pixel de tracking en esta página. Si decidís suscribirte al newsletter aparte, esa suscripción sí maneja tu email (cumple GDPR y LFPDPPP mexicana) y podés borrarte en un click cuando quieras.

Descarga directa

Plantilla + brief técnico, sin gates ni emails

Bajalo ahora, abrilo en Excel o Google Sheets. Si te sirve y querés enterarte de las próximas plantillas, suscribite al newsletter abajo.

Descargar Excel 6 hojas · ~23 KB + Brief técnico PDF 3 páginas · ~235 KB

Licencia: libre uso personal y comercial. Atribución apreciada, no requerida.

Excel + PDF · 258 KB total Sin macros · funciona offline Open source · github.com/Daniel-coder-tech/cfoexponencial

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Sobre la autoría

Quiénes somos

Un colectivo editorial independiente formado por operadores reales con experiencia en FP&A, controllership, tesorería y consultoría de transformación financiera en empresas operando en México y LATAM.

Mantenemos el anonimato deliberadamente. Nos permite reseñar vendors (Pigment, Anaplan, Vena, Cube, Workday) y publicar casos sin presiones comerciales ni conflictos de interés. Lo que ves aquí es lo que recomendaríamos en una junta con tu CFO — sin filtros.

El newsletter CFOˣ sale cada viernes 7:00 AM CDMX. Plantillas como esta salen del archivo editorial cuando un caso es lo suficientemente generalizable para servir a otros equipos.

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