La situación
El equipo usaba el USD/MXN intradía de Bloomberg para registrar todo: contratos, reporting, conciliaciones, asientos contables. 'Es lo más actualizado', argumentaban.
El problema apareció en la auditoría: cada conciliación bancaria mostraba diferencias de 5-15 bps vs el sistema. Acumulado en 12 meses, $46K USD de 'diferencias FX no explicadas'. El SAT pedía reconciliación contra el FIX.
Las palancas
1
FIX para todo lo contractual
Contratos, facturas, reporting fiscal, asientos contables. Es el referente oficial Banxico y el SAT lo audita contra eso.
2
Intradía solo para tesorería operativa
Compra-venta de divisas en el día, decisión de timing dentro de la jornada. Nada que vaya al ERP.
3
Tabla de conversión diaria oficial
Una sola tabla en el ERP, alimentada del FIX vía API Banxico. Cero discreción del operador.
El resultado
$46K USD
→
$2K USD
Diferencias FX no explicadas anuales después del cambio
Lecciones aplicables
- El FIX es el referente oficial — el SAT y los auditores lo usan. Si vos no, vas a explicarles cada conciliación.
- El intradía es para decisiones de tesorería (cuándo comprar), no para registro contable.
- Una sola tabla de conversión por día elimina el 95% del ruido FX en tu reporting interno.
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